本記事は、つみたてNISAで「eMAXISSlim先進国株式インデックス」を1年間運用してみた結果をまとめたものです。
つみたてNISAって、どれくらい増えるものなの？
始めたばかりだったり、時期・タイミングによってはプラスやマイナスになりえます。始めて1年ですが、私の実際の運用状況を公開しながら解説していきます。
- つみたてNISAに興味がある人
- 1年でどれくらい増えるのか気になる人
- 先進国株式インデックスに興味がある人
つみたてNISA運用実績（2020年11月）
- 最新の運用実績
- 投資額：770,000円
- 評価額：844,060円（11/10時点）
- 評価損益：+74,060円
- 利回り：+9.61%
今現在は、大きくプラスに転じています。コロナショック時には大きくマイナスになりましたが、なんとか回復し現在は上昇傾向にあります。
- これまでの実績（投資額・評価額）
| 元本 | 評価金額 | 損益 | 損益率 | |
| 19年10月 | 133,000円 | 135,751円 | +2,751円 | +2.1% |
| 19年11月 | 266,000円 | 276,224円 | +10,224円 | +3.8% |
| 19年12月 | 400,000円 | 420,389円 | +20,389円 | +5.1% |
| 20年1月 | 470,000円 | 489,119円 | +19,119円 | +4.1% |
| 20年2月 | 500,000円 | 477,466円 | -22,534円 | -4.5% |
| 20年3月 | 530,000円 | 439,236円 | -90,764円 | -17.1% |
| 20年4月 | 560,000円 | 513,601円 | -46,399円 | -8.3% |
| 20年5月 | 590,000円 | 566,803円 | -23,197円 | -3.9% |
| 20年6月 | 620,000円 | 607,264円 | -12,736円 | -2.0% |
| 20年7月 | 650,000円 | 656,977円 | +6,977円 | 1.1% |
| 20年8月 | 680,000円 | 738,000円 | +58,000円 | +8.5% |
| 20年9月 | 710,000円 | 738,631円 | +28,631円 | +4.0% |
| 20年10月 | 740,000円 | 746,055円 | +6,055円 | +0.8% |
| 20年11月 | 770,000円 | 844,060円 | +74,060円 | +9.6% |
上記の図は、投資累計額と評価額の推移をあらわしたのものです。
特徴としては、
- 2019年～2020年1月に集中投資
- プラスやマイナスになったりと不安定
つみたてNISAはドルコスト平均法で定額を積み立てることでリスク分散できるメリットがあるにも関わらず、始めたての頃に、一気に投資してしまったことが反省点です。
次の図は、トータルリターンの推移を表したものです。
①コロナショック時に最大下落率が－27.7％
2020年3月時点で、投資額50万円に対し14.7万円のマイナスをくらいました。投資を始めて数か月で10年1度の暴落を経験するとは思いませんでした。
暴落を経て思ったことは、
- 大幅なマイナスは精神的につらいがそこまで動じない
- インデックス投資は短期ではなく長期でみることが大事
- 良い経験になった
②インデックス投資は結局右肩上がり
コロナショックで大幅に下落しましたが半年後には大幅なプラスにまで転じました。コロナ禍でも経済成長は続いていることを実感し、インデックス投資は今後も右肩上がりと期待が高まりました。
私のつみたてNISA
- 私が利用している証券会社は「楽天証券」
- 楽天クレジットカード決済でポイント獲得 (100円で1ポイント)
- ポイント投資でSPUアップ
楽天証券はポイントがたまることが大きなメリットです。貯まったポイントをさらに投資に回せたりもできるので、資産の最大化には「楽天証券」はおすすめです。
手数料も安く、多くの銘柄を取り揃えていて、操作も簡単なので初心者の方はぜひ。
- 銘柄：eMAXISSlim先進国株式インデックス
私がつみたてNISAで毎月投資している投資信託は、eMAXISSlim先進国株式インデックスのみです。
- 日本を除く先進国の株式の値動きに連動する投資信託
- 22ヵ国・地域で構成
- アメリカの比率が70％
私が先進国インデックスを選んだ理由としては、先進国は新興国よりもリターンは小さくなりますがその分値動きが安定傾向にあるからです。
また現在はアメリカの比率は大きいですが、今後アメリカ以外の国が伸びていいく可能性があるということとリスク分散を兼ねてこの投資信託を選んでいます。
- 今後のシミュレーション
つみたてNISAは長期・積み立て・分散を守って運用し続けることで、最終的には大きな資産を築くことができます。20年間は非課税というのは大きなメリットですので、引き続き満額を投資し続けていきたいと思います。
- 毎年の投資額：40万円(月33,000円ほど)
- 運用期間：20年間
- 運用利回り：7％
- 投資元金：年40万円✕20年＝800万円
- 最終評価額：1,720万円
まとめ
- 現在の運用実績：+77,060円（+9.6%）
- 最大下落率：-27.7%
- 短期ではマイナスになったりプラスになったりと不安定
- インデックス投資は結局右肩上がり
- 長期・積み立て・分散を継続
以上が、つみたてNISAの運用実績でした。何かしらの参考になりましたら幸いです。
Have a nice save!
つみたてNISAを始めたい方におすすめ↓
